Consejos y Ejemplo de Previsión de Tesorería para Mejorar el Flujo de Caja

¿Qué es una previsión de tesorería?

Una previsión de tesorería es un proceso por el cual se estiman los flujos de efectivo entrantes y salientes de una empresa durante un periodo de tiempo determinado. Esta previsión de tesorería ayuda a las empresas a prepararse para los flujos de efectivo futuros, y a identificar los puntos débiles y fuertes en su estructura financiera.

La previsión de tesorería es una herramienta clave para la gestión financiera y los propietarios de negocios, ya que les permite tener una mejor comprensión de los movimientos de dinero entrantes y salientes, y así mejorar su situación financiera. Esto les permite tomar decisiones acertadas y evitar posibles problemas financieros.

¿Cómo se realiza una previsión de tesorería?

A continuación, te explicamos cómo realizar una previsión de tesorería paso a paso:

Paso 1: Establece los periodos de tiempo

En primer lugar, debes establecer los periodos de tiempo para los que harás la previsión de tesorería. Esto puede ser un año, un trimestre o incluso un mes. Depende de lo que estés tratando de predecir.

Paso 2: Calcula los flujos de efectivo entrantes

Una vez que hayas establecido el periodo de tiempo para tu previsión de tesorería, debes calcular los flujos de efectivo entrantes. Esto significa que debes calcular cuánto dinero esperas recibir de tus ventas, inversiones, préstamos, entre otros.

Paso 3: Calcula los flujos de efectivo salientes

Luego de calcular los flujos de efectivo entrantes, debes calcular los flujos de efectivo salientes. Esto incluye los gastos operativos, los pagos de impuestos, los pagos de dividendos, entre otros.

Paso 4: Establece los supuestos

Es importante establecer los supuestos para tu previsión de tesorería. Esto significa que debes hacer estimaciones sobre los ingresos y los gastos futuros, como los precios de venta, los costos de los materiales, los gastos de operación, entre otros.

Paso 5: Calcula el flujo de efectivo neto

Una vez que hayas calculado los flujos de efectivo entrantes y salientes, puedes calcular el flujo de efectivo neto. Esto significa que debes restar los flujos de efectivo salientes a los flujos de efectivo entrantes.

Paso 6: Realiza un seguimiento del flujo de efectivo

Es importante realizar un seguimiento del flujo de efectivo para comprobar que tus estimaciones sean correctas. Esto te permitirá identificar los errores en tu previsión de tesorería y ajustar tus estimaciones de acuerdo a los resultados reales.

¿Cuáles son los beneficios de hacer una previsión de tesorería?

Hacer una previsión de tesorería tiene muchos beneficios, entre los que se incluyen:

• Permite a los propietarios de negocios tomar decisiones financieras informadas. Una previsión de tesorería le permite a los propietarios de negocios tomar decisiones financieras informadas, ya que les da una mejor comprensión de los flujos de efectivo futuros.
• Ayuda a identificar los puntos débiles y fuertes. Una previsión de tesorería ayuda a las empresas a identificar sus puntos débiles y fuertes, y así poder mejorar su situación financiera.
• Permite ahorrar dinero. Una previsión de tesorería permite a las empresas ahorrar dinero al planificar de manera anticipada los gastos futuros.

Ejemplo de previsión de tesorería

A continuación, te mostramos un ejemplo de previsión de tesorería para un año:

• Ingresos:
  • Ventas: $50.000
  • Inversiones: $10.000
• Gastos:
  • Gastos de operación: $20.000
  • Gastos de impuestos: $5.000
  • Pagos de dividendos: $3.000
• Flujo de efectivo neto: $32.000

Preguntas y respuestas frecuentes

¿Qué es una previsión de tesorería?

Una previsión de tesorería es un proceso por el cual se estiman los flujos de efectivo entrantes y salientes de una empresa durante un periodo de tiempo determinado. Esta previsión de tesorería ayuda a las empresas a prepararse para los flujos de efectivo futuros, y a identificar los puntos débiles y fuertes en su estructura financiera.

¿Cómo se realiza una previsión de tesorería?

Para realizar una previsión de tesorería, debes establecer los periodos de tiempo para los que harás la previsión, calcular los flujos de efectivo entrantes y salientes, establecer los supuestos, calcular el flujo de efectivo neto y realizar un seguimiento del flujo de efectivo.

¿Cuáles son los beneficios de hacer una previsión de tesorería?

Los beneficios de hacer una previsión de tesorería incluyen permitir a los propietarios de negocios tomar decisiones financieras informadas, ayudar a identificar los puntos débiles y fuertes, y permitir ahorrar dinero.